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AG真人官网 - 招行发布金葵花财务规划服务体系 六大模块聚焦财富压力

  AG真人官网近日,招商银行正式发布金葵花财务规划服务体系。该体系旨在解决中国居民面临的财富管理问题,延续客户美好生活品质,是国内首创的财务规划体系AG真人官网。

  金葵花财务规划服务体系包含投资规划、保障规划、子女教育规划、退休养老规划、金葵花财富信托规划和投融资规划六大板块,是招商银行依据中国居民当前的财富现状,结合16年财富管理经验,4万亿客户总资产管理实践和200余万资产配置案例实践,由境内外百余名金融、法律、IT、财富管理专家历时两年研发而成的。财务规划服务体系将聚焦当前中国居民的财富问题,旨在为中国居民提供以家庭为单位、覆盖全生命周期财务规划方案,制定合理的目标和提供科学的配置建议。

  财富管理是专业性相对较强的领域,专业壁垒短期内很难逾越,中国居民在理财时易陷入三大误区之中。具体包括理财方式单一化,缺乏多元化配置;盲目追求高收益,忽视收益背后隐藏的风险;以及追求短期获利,忽视长期投资。招商银行积极响应客户这一需求痛点,财务规划也应运而生。

  2012年招行即自主研发了资产配置系统,至今已为客户出具了80余万份资产配置建议。2017年,招行发布了国内首只“金葵花”资产配置指数,开启了国内居民理财从单一投资到综合理财的新篇章。金葵花财务规划服务体系投资规划AG真人官网、保障规划AG真人官网、子女教育规划、养老规划、信托规划、投融资规划、财务规划等六大模块聚焦中国人特有的财富压力,结合招行投研体系,为客户提供涵盖投资、融资、保障、现金流管理等方面的综合规划。

  目前,该服务体系已正式上线,消费者可以到招商银行青岛分行各网点直观地体验财务规划服务,出具规划报告,并在网点客户经理的协助下将财务规划方案有效落地。